Eine Bank-CSV hochladen

Sie laden den CSV-Export Ihres Bankkontos hoch, ordnen die Spalten einmalig zu und speichern diese Zuordnung als Profil. Eloora liest daraus die eingehenden Zahlungen, importiert nur neue Buchungen und startet anschließend automatisch den Zahlungsabgleich.

Demnächst

Schritt-für-Schritt

1. Öffnen Sie Zahlungen und bleiben Sie auf dem Tab Upload.
2. Ziehen Sie die CSV-Datei in das Feld oder klicken Sie es an, um eine Datei auszuwählen. Eloora liest die Datei direkt im Browser, sie wird zu diesem Zeitpunkt noch nicht gespeichert.
3. Wählen Sie im Schritt Importprofil wählen das passende Profil:
   • Hat Eloora ein Profil mit derselben Spaltenüberschrift schon einmal gesehen, ist es bereits vorausgewählt.
   • Andernfalls wählen Sie Neues Profil erstellen und ordnen die Spalten zu (siehe unten).
4. Eloora prüft die Datei sofort gegen das Profil. Steht Die Datei passt zum gewählten Profil, klicken Sie auf Importieren.
5. Eloora importiert nur neue Buchungen, zeigt Import abgeschlossen und startet danach automatisch den Zahlungsabgleich und die Zuordnung.

Ein neues Profil anlegen (Spalten zuordnen)

Beim ersten Upload einer Bank legen Sie ein Profil an. Es speichert die Spaltenzuordnung und die Formateinstellungen, damit der nächste Upload derselben Bank ohne Nachfrage durchläuft.

1. Klicken Sie auf Neues Profil erstellen und vergeben Sie unter Profilname einen Namen, zum Beispiel Sparkasse direkt.

2. Ordnen Sie die Spalten Ihrer Datei den Feldern zu. Eloora erkennt gängige deutsche Spaltennamen automatisch vor:

   Feld	Pflicht	Beispiele für Spaltennamen
   Buchungsdatum	Pflicht	Buchungstag, Valutadatum, Datum
   Zahler	Pflicht	Auftraggeber/Empfänger, Name, Zahlungspflichtiger
   Betrag	Pflicht	Betrag, Umsatz in EUR, Betrag (EUR)
   IBAN	Optional	IBAN, Kontonummer/IBAN, Auftraggeberkonto
   Verwendungszweck	Optional	Verwendungszweck, Buchungstext, Zahlungsgrund

3. Prüfen Sie unter Formateinstellungen das Trennzeichen, die Zeichenkodierung, das Dezimaltrennzeichen und das Datumsformat. Eloora schlägt diese Werte aus der Datei vor.

4. Klicken Sie auf Importieren. Eloora validiert die Datei, speichert das Profil und importiert in einem Schritt.

Mehrere Uploads und überlappende Auszüge

Sie können beliebig viele Auszüge nacheinander hochladen, auch wenn sie sich zeitlich überschneiden. Eloora gleicht jede Datei mit dem ab, was bereits gespeichert ist, und importiert nur die zusätzlichen Buchungen.

• Laden Sie denselben Auszug ein zweites Mal hoch, wird nichts doppelt importiert. Die bereits bekannten Zeilen erscheinen als Duplikate übersprungen.
• Zahlt ein Mieter am selben Tag denselben Betrag zweimal, zum Beispiel für zwei Garagen, behält Eloora beide Buchungen. Sie gelten nicht als Duplikat.

Diese Abgleich-Logik arbeitet pro Buchung: Eloora speichert eine Buchung so oft, wie sie in einem einzelnen Auszug höchstens vorkommt.

Strikte Prüfung: wenn die Datei nicht passt

Bevor irgendetwas gespeichert wird, prüft Eloora die Datei streng gegen das gewählte Profil. Passt sie nicht, erscheint Die Datei passt nicht zum gewählten Profil mit einem konkreten Grund, und es wird nichts importiert. Mögliche Meldungen:

• Falsches Trennzeichen: Mit dem gewählten Trennzeichen ergibt die Datei nur eine Spalte. Vermutlich verwendet Ihre Bank ein anderes Trennzeichen.
• Falsche Zeichenkodierung: Die Datei enthält beschädigte Sonderzeichen (zum Beispiel bei Umlauten). Die Zeichenkodierung des Profils passt nicht zur Datei.
• Fehlende Spalten: Eine zugeordnete Spalte fehlt in der Datei. Eloora listet die erwarteten und die gefundenen Spalten auf.
• Falsches Datums- oder Betragsformat: Eine Spalte enthält keine Werte im erwarteten Format. Eloora zeigt einige der abweichenden Werte als Beispiel.

Eloora prüft das Format an einer Stichprobe der ersten Zeilen. Ein einzelner Ausreißer wie eine Saldozeile stoppt den Import also nicht, eine durchgehend falsche Spalte schon. Zusätzlich bricht der Import ab, wenn mehr als die Hälfte aller Zeilen nicht lesbar ist.

Sonderfälle und Fehlerbehebung

• Abgänge werden nicht importiert. Eloora übernimmt nur eingehende Zahlungen (positive Beträge). Lastschriften und Überweisungen von Ihrem Konto (negative oder Nullbeträge) werden als Ausgänge gefiltert ausgewiesen.
• Kopfzeile mit Vorspann. Einige Exporte (zum Beispiel DKB oder comdirect) stellen der eigentlichen Spaltenüberschrift ein paar Zeilen mit Kontodaten und eine Leerzeile voran. Eloora findet die Überschrift jetzt automatisch und überspringt den Vorspann. Ein manuelles Kürzen der Datei ist nicht mehr nötig.
• Datei wird abgelehnt. Es werden nur Dateien mit der Endung .csv akzeptiert. Exportieren Sie aus dem Online-Banking im CSV-Format, nicht als PDF oder Excel.
• Datei ist zu groß. Eloora verarbeitet Auszüge bis maximal 5 MB und 5.000 Zeilen. Größere Dateien werden abgelehnt, bevor etwas eingelesen oder gespeichert wird. Eine so große Datei ist fast immer ein versehentlicher Export des ganzen Kontos oder mehrerer Jahre. Teilen Sie den Auszug in kleinere Zeiträume auf, überlappende Auszüge werden nicht doppelt importiert.
• Profil bearbeiten. Hat sich das Exportformat Ihrer Bank geändert, wählen Sie im Schritt Importprofil wählen das Profil und klicken auf Zuordnung bearbeiten.
• Profile verwalten. Gespeicherte Profile sehen, umbenennen und löschen Sie unten auf der Seite Zahlungen unter Bank-Profile. Bereits importierte Zahlungen bleiben beim Löschen eines Profils erhalten.

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